Leistungsumfang

 Hochleistungs SQL-Datenbank für Millionen von Datensätzen

Vorgaben (selber änderbar)

Kunden- und Personendaten

• Übernahme der Daten aus AGENTURA
• Betrachtung aller zu einer Familie gehörenden Personen als eine Einheit
• Berufsstatus(angestellt, angestellt ÖD, verbeamtet, Ausbildung, Hausfrau/Hausmann, Rentner, etc.)
• beliebig viele Kinder erfassbar
• automatische Berechnung des Kindergeldanspruchs
• Einnahmen/Ausgaben
• Vermögenswerte
• Versorgungsansprüche

• Zinssätze für Tagegeld/Festgeld
• Hypothekenkonditionen
• Renditen für Aktien-,Renten-,Geldmarkt-,Dachfonds
• Mindestanalagedauer für Fonds
• Risikofaktor für Investments
• Inflationsrate und Lohn-/Gehaltsentwicklung
• Immobilienpreise und Mietsteigerungen
• Rentenanpassung
• Rentewerte und Beamtenbesoldungstabellen
• staatliche Förderungen (Arbeinehmersparzulage, Wohnungsbauprämie, Sparerfreibetrag, Kindergeld)
• Riester-Renten-Förderung
• Risikovorgaben je Sparte und Familienstand/Berufsstatus
• Rückkaufswerte für Leben/Rente/BU
• Ablaufleistungen für Leben/Rente/BU
• Standardwerte für Unfallinvalidität
• Immoblienpreise und Betriebskosten

Anleger- und Risiko-Profil

• Ermittlung der Risikobereitschaft und Erfahrungswerte
• Ermittlung von Sonderrisiken

Auswertungsmöglichkeiten

• Risiko-Analyse unterteilbar in
  -Sachrisiken
  -Personenrisiken
  -Bedarfermittlung Invalidität, BU/EU, Tod
• Finanz-Analyse unterteilbar in
  -Einnahmen/Ausgaben, Jahresverlauf, Langfristprognose
  -Vermögen, Langfristprognose
• Vorsorge-Analyse unterteilbat in
  -gesetzliche Renten-/Pensionsansprüche
  -Riester-Renten-Förderung
• Vertragsübersichten
• Vergleichbetrachtung Miete /Eigentumserwerb
• staatliche Förderungen
• wahlweise nur IST-Situation / Optimierungsvorschläge
• Farbhinterlegung der Grafiken auswählbar

weitere Funktionen

• automatische Ermittlung des Zeitaufwandes
• elektronische Aktenführung
• Logik- und Vollständigkeitsprüfung vor Auswertung
• automatische RKW- und Ablaufleistungsberechnung
• Beratungprotokoll
• Erfassungsmappe als PDF oder hochwertiger Galnzdruck
• Ermittlung des individuellen Risikofaktors
• zu jedem bestehenden Vertrag können Umgestaltungsvorschläge hinterlegt werden
• Auswertung des verbesserten Preis-/Leistungsverhältnisses

 Berücksichtigung von Sachverträge

Berücksichtung von Personenverträge

Berücksichtung von Kapitalverträgen

• Haftpflichtversicherungen
• Hausratversicherungen
• Gebaüdeversicherungen
• Rechtsschutzversicherungen
• Kfz-Versicherungen
• Unfallversicherungen
• Betriebsinhaltsversicherungen / Betriebsunterbrechung
• Betriebshaftpflichtversicherungen
• sonstige Sachverträge

• Kapitallebensversicherungen
• Kapitalrentenversicherungen
• Fondsgebundene Lebensversicherungen
• Fondsgebundene Rentenversicherungen
• eigenständige BU-/EU-Versicherungen
• Risikolebensversicherungen
• Unfallversicherungen
• private Krankenversicherungen (Voll + Zusatz)
• GKV
• sonstige Personenverträge

• Girokonten
• Sparbücher
• Festgelder
• Sparpläne
• Investments
• Fonds
• Bausparverträge
• Immobilien
• Finanzierungen
• sonstige Kapitalverträge

alle Angaben unverbindlich und keine Gewär auf Vollständigkeit